O investimento no mercado de capitais tem sido visto como alternativa para muitos investidores, até para aqueles que se consideravam conservadores. As inúmeras opções de ativos disponíveis, como os fundos de investimentos, debêntures, ações, CRIs e CRAs, BDRs, ETFs, fundos imobiliários, para citar alguns, podem ajudar o investidor no alcance de seus objetivos.
É preciso, no entanto, saber investir nesse mercado de maneira planejada e consciente, porque, ao mesmo tempo em que pode oferecer melhores retornos, ele traz alguns riscos adicionais, e possui características e uma estrutura de funcionamento bem específicas, que o investidor precisa conhecer adequadamente.
Por essa razão, muitos investidores de varejo consideram desafiador percorrer sozinho esse universo da renda variável e dos investimentos no mercado de valores mobiliários. E é aí que entra o papel de alguns profissionais que atuam nesse mercado, e que podem, cada um com suas funções e especificidades, ajudar o investidor nessa tarefa. São eles os gestores de recursos, os analistas de valores mobiliários, os consultores de valores mobiliários e os agentes autônomos de investimentos.
Nos tópicos abaixo serão destacadas as particularidades de cada um desses profissionais, as suas funções, as restrições, como podem ser úteis, os cuidados e a atenção que se deve ter em cada caso. Será abordado também, ao final, o papel dos robôs de investimentos, sistemas automatizados que, em alguns casos, desempenham a função de um ou outro desses profissionais.