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CVM é apontada como entidade confiável em pesquisa que mapeia o perfil dos investidores brasileiros
Entender os atores do mercado de capitais brasileiro é fundamental para o desenvolvimento de políticas públicas e iniciativas de educação financeira. A partir disso, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), por meio da Gerência de Educação e Inclusão Financeira (GEIF) da Superintendência de Orientação aos Investidores e Finanças Sustentáveis (SOI), acaba de publicar o relatório final da pesquisa Perfil e Comportamento dos Investidores 2023. O objetivo foi traçar um panorama completo do investidor brasileiro no período.
Como principal destaque, foi apontada a percepção da CVM como fonte confiável de informações: 59% dos investidores avaliaram que as normas de regulação contribuem para um Mercado de Capitais eficiente. Por outro lado, identificam que mais iniciativas educacionais podem ser promovidas.
"O resultado da pesquisa reforça a importância de conhecer os investidores brasileiros, sejam eles iniciantes ou mais experientes. Entender por que e como eles se interessaram pelos investimentos e seus objetivos é muito relevante para promover ações, inclusive de educação financeira, com o objetivo de fortalecer a troca entre os agentes e o mercado de capitais."
Paulo Portinho, Gerente de Educação e Inclusão Financeira (GEIF) da CVM.
Percepção do Mercado de Capitais pelos entrevistados
A pesquisa também mostrou que 85% dos participantes afirmaram estar preparados para lidar com imprevistos financeiros e identificou aumento na diversificação da carteira (55%), maior interesse por educação financeira (53%) e busca por rentabilidade (50%).
Avalição do Mercado de Capitais: 58% dos entrevistados consideram que a linguagem usada no meio dos investimentos não é de fácil entendimento para os iniciantes e 87% declararam que pretendem continuar investindo no Mercado de Capitais.
Perfil e tendências
Perfil e tendências
Ao analisar o perfil e as tendências comportamentais dos entrevistados, 50% se identificam com o perfil arrojado, ou seja, com mais tendência a correr riscos. Quanto à disciplina para poupar, 24% dos investidores com perfil conservador não poupam com regularidade, 20% do perfil moderado poupam entre 11% e 20% de sua renda e 20% do perfil arrojado poupam entre 21% e 30%.
O perfil do investidor brasileiro permanece com uma predominância masculina, da região Sudeste do país, na faixa etária de 36 a 45 anos. Ainda observou-se um sutil aumento na participação de faixas etárias mais jovens.
Outro ponto identificado é a presença maior de público com ensino superior ou pós-graduação completo. Cabe destacar que a renda familiar declarada e predominante entre os três perfis é acima de 15 mil reais.
Ainda segundo o estudo, os investidores possuem conhecimentos de conceitos básicos, tendo espaço para ampliar as noções de temas mais específicos, como impacto de juros sobre o preço de títulos de renda fixa.
O que levou esses investidores ao Mercado de Capitais?
Outra pergunta respondida na pesquisa está relacionada aos objetivos que os levaram a investir. Quase 60% dos participantes com o perfil conservador, apontaram a necessidade da construção de uma reserva de emergência como principal porta de entrada.
Já no público com perfil moderado, 65% declararam que o principal objetivo ao investir é formar reservas para a aposentadoria. Na ponta final, 80% dos entrevistados com perfil arrojado elegeram a criação de renda passiva como meta.
Saiba mais sobre a pesquisa
Foram mais de 700 respostas válidas, coletadas ao longo de 2023. O objetivo era compreender o perfil, comportamento, motivações e desafios enfrentados por investidores e potenciais investidores no mercado de capitais.
Foram realizadas análises levando em conta quatro aspectos fundamentais: resiliência financeira, letramento financeiro, confiança no mercado de capitais e perfil e tendências comportamentais.
Além do perfil do investidor, a pesquisa também buscou identificar as possíveis oportunidades de promoção de ações de inclusão financeira, a fim de fortalecer a relação entre investidores e o mercado de capitais brasileiro.
CVM e a importância da Educação Financeira
A CVM tem uma página dedicada aos investidores: o Portal do Investidor. Além de informações sobre a Política de Educação Financeira da Autarquia, também constam publicações educacionais, guias, cartilhas, dentre outros, com o objetivo de formar um investidor capaz de tomar decisões financeiras conscientes.
A Autarquia segue focada no letramento financeiro e, durante a Semana Mundial do Investidor 2024 (World Investor Week - WIW), foram lançadas a versão atualizada da cartilha sobre CFD/Forex e a ferramenta contra fraudes em investimentos chamada ContraGolpe, em parceria com a ABCripto.
"Fomentar a educação financeira é um dos pilares essenciais para a CVM e para termos um mercado de capitais cada vez mais democrático, transparente e inclusivo. A CVM atua com o objetivo de equipar o investidor com competências e habilidades para que possa tomar decisões de investimento de forma segura e refletida. A pesquisa só reforça que o brasileiro busca conhecimento sobre o assunto ano após ano. Continuaremos firmes em nosso propósito de auxiliá-lo nesta jornada, por meio da educação financeira."
Nathalie Vidual, Superintendente de Orientação aos Investidores e Finanças Sustentáveis (SOI) da CVM.
Mais informações
Acesse o relatório da pesquisa Perfil e Comportamento dos Investidores 2023.